Хочу прогноз на следующий месяц — реально ли это для малого бизнеса?
Крупный бизнес делает финансовые прогнозы. Малый — нет. Почему так? И как начать прогнозировать кассу и прибыль без ФЭО и Excel-монстров.
Почему малый бизнес не прогнозирует
Три главных причины:
1. Нет времени — операционка поглощает всё 2. Нет данных — если не считали прошлое, не спрогнозируешь будущее 3. Нет инструмента — Excel сложно вести, 1С дорого настроить
Но без прогноза бизнес живёт в режиме «тушим пожары». Кассовые разрывы — внезапно. Кредит — вынужденно. Решения — реактивно.
Что нужно для простого прогноза
Базовый прогноз на месяц — это три цифры:
1. Плановые поступления: из каких договоров и когда ожидаются деньги 2. Плановые расходы: зарплата, аренда, налоги, закуп — с датами 3. Остаток на начало месяца: сколько есть сейчас
Сложить их — и вы увидите, в какие недели будет дефицит.
От фактических данных к плановым
Прогноз начинается с фактов: вы должны знать историю. Сколько в среднем поступает в ваш бизнес каждый месяц? Какие расходы повторяются? Какой сезон самый слабый?
Evoris аккумулирует фактические данные и показывает тренды. На их основе — намного проще построить план.
- ОДДС за 6 месяцев — видно сезонность поступлений
- P&L в разрезе месяцев — видно, какие расходы постоянные, какие переменные
- ДКЗ — видно, кто задерживает оплату (→ корректировать прогноз поступлений)
Первый шаг
Не пытайтесь построить идеальную финансовую модель сразу. Начните с малого: возьмите 3 ближайших договора, запишите ожидаемые даты оплат. Запишите 5 главных статей расходов на следующий месяц с датами. Это уже прогноз. Неточный — но лучше, чем ничего. Каждый месяц он будет точнее.
14 дней без карты